تامین مالی زنجیره ای، که به آن فاکتورینگ معکوس یا تامین مالی پرداختنی تایید شده نیز گفته می‌شود، مجموعه‌ای از راه‌حل‌هایی است که با اجازه دادن به کسب‌وکارها برای بهینه‌سازی شرایط پرداخت تامین‌کننده، جریان نقدی را بهبود می‌بخشد. به طور همزمان، این گزینه را برای تامین کنندگان فراهم می کند تا به محض تایید فاکتورها در ازای هزینه مالی اسمی، پرداخت زودهنگام را دریافت کنند. این امر پول نقدی را که در غیر این صورت در زنجیره تامین محبوس می‌شد آزاد می‌کند و هم خریداران و هم تامین‌کنندگان را قادر می‌سازد تا از نوسانات اقتصادی جان سالم به در ببرند، روی رشد سرمایه‌گذاری کنند و از رقبا پیشی بگیرند.

علاوه بر دریافت زودهنگام پرداخت، تامین کنندگان دید بیشتری نسبت به تایید فاکتور و پرداخت ها دارند. این بدان معنی است که شگفتی ها و خطاهای کمتر در چرخه پرداخت و پیش بینی جریان نقدی بهبود یافته است.

همه اینها بدون تأثیر منفی بر ترازنامه شرکت یا تأمین کنندگان آن رخ می دهد.

برای استفاده از تامین مالی زنجیره ای، لزوماً به بانک نیاز ندارید. همچنین توسط موسسات مالی مختلف، مانند ارائه دهندگان تامین مالی زنجیره تامین، ارائه می شود. انتخاب ارائه دهنده مناسب با بررسی اندازه کسب و کار موجود و وسعت شبکه تامین کننده شما شروع می شود.

شرکت‌های معتبری که می‌خواهند وفاداری کانال را با ایجاد روابط قوی با شرکای زنجیره ارزش افزایش دهند، واجد شرایط دریافت راه‌حل‌های SCF سفارشی از ما هستند.

تامین کنندگان و خریدارانی که شرکای زنجیره ارزش اصلی شرکت هستند و به طور مناسب توسط مشتری شرکتی توصیه می شوند، واجد شرایط بهره مندی تحت SCF هستند.

تامین مالی زنجیره تامین به عنوان فاکتورینگ معکوس نیز شناخته می شود و با فاکتورینگ معمولی بر اساس یک جزئیات کلیدی متفاوت است. تحت فاکتورینگ، تامین کننده فرآیند تامین مالی را با فروش فاکتورهای خود به شخص ثالثی آغاز می کند که خریدار بعداً پرداخت می کند.

در فاکتورینگ معکوس، خریدار است که با درخواست شخص ثالث مبالغ پرداختی به تامین کننده، معامله را آغاز می کند. این یعنی:

• فاکتورینگ = برداشت از طریق اعتبار تامین کننده
• فاکتورسازی معکوس = رتبه اعتباری خریدار استفاده شده است

مزیت اصلی تامین مالی زنجیره ای این است که خریدار هیچ کارمزدی برای تمدید شرایط پرداخت خود پرداخت نمی کند و تامین کننده تنها در صورتی که بخواهد زودتر پول را دریافت کند، تخفیف جزئی می پردازد.

تامین مالی زنجیره ای شامل تامین‌کننده‌ای است که پرداخت زودهنگام فاکتور را توسط یک شرکت مالی دریافت می‌کند. کسب‌وکاری که کالا یا خدمات را خریداری کرده است، پس از سررسید فاکتور، به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کند.

تامین مالی زنجیره تامین راه حلی را با اجازه دادن به تامین کنندگان برای دریافت زودهنگام و کامل برای فاکتورها فراهم می کند و آنها را قادر می سازد تا شرایط پرداخت طولانی تری را بپذیرند و در عین حال جریان نقدی خریدار را بهبود بخشند.

فناوری به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا داده‌ها را به نفع کسب‌وکار جمع‌آوری، ادغام و تجزیه و تحلیل کنند. این فرآیند فرآیند مالی زنجیره تامین را از A تا Z مانند صورتحساب، تایید، ارزیابی اعتبار و حتی تسویه نهایی خودکار می کند.

تامین مالی تجارت مجموعه گسترده ای از استراتژی های پرداخت برای تجارت است. یک مثال، اعتبار اسنادی از بانک واردکننده به صادرکننده است که پرداخت را پس از اثبات یک رویداد، مانند ارسال سفارش، تضمین می‌کند.

SCF نوعی تامین مالی تجاری است که می تواند ریسک را برای فروشنده (شریک تجاری) کاهش دهد، اما باید توسط خریدار راه اندازی و مدیریت شود. تامین مالی زنجیره تامین، پرداخت سریع‌تر به تامین‌کننده و شرایط طولانی‌تری را برای خریدار ارائه می‌دهد.

وقتی به درستی اجرا شود، تامین مالی زنجیره تامین به عنوان بدهی اضافی برای خریدار یا تامین کننده به حساب نمی آید.  برای خریداران، بدهی های تجاری به همان شکلی که هستند باقی می مانند – پرداختنی های تجاری. برای تامین کنندگان، هیچ تاثیری بر تعهدات بدهی معوق یا ترازنامه ها وجود ندارد.

برنامه های تامین مالی زنجیره تامین، تک سرمایه گذار پرخطر هستند. این به این دلیل است که بودجه در این برنامه ها معمولاً غیرمتعهد است. به دلیل شرایط اقتصادی و/یا فشارهای نظارتی، استراتژی‌های بانک‌ها می‌تواند به طور ناگهانی تغییر کند و آنها را به کاهش تامین مالی برنامه‌های زنجیره تامین، افزایش قیمت‌گذاری، خروج از یک بازار خاص یا حتی توقف کامل برنامه‌های تامین مالی تشویق کند.

ساختار چند سرمایه‌گذار ما این خطرات را کاهش می‌دهد. شبکه ارتباطی ما متشکل از بیش از ۱۰ تامین کننده تضمین می کند که برنامه مالی زنجیره تامین شما همیشه تامین می شود. TCAN همچنین دارای سابقه گسترده ای در حمایت از برنامه های مالی زنجیره تامین بلند مدت است که تا اعماق زنجیره تامین گسترش می یابد. بانک‌ها معمولاً فقط به ۳۰ درصد زنجیره تأمین نفوذ می‌کنند، در حالی که ما ۱۰۰ درصد را هدف قرار می‌دهد.

در نتیجه، برنامه‌های تامین مالی زنجیره تامین تحت رهبری  تیکن بهبودهای بیشتری در جریان نقدینگی ارائه می‌کنند و در عین حال مزایای تامین مالی زنجیره تامین را به تعداد بیشتری از تامین‌کنندگان گسترش می‌دهند.

مزایای متعددی وجود دارد. ساختار چند سرمایه‌گذار به دلیل ماهیت رقابتی خود، نرخ‌های جذاب‌تری را تضمین می‌کند، که منجر به قیمت‌گذاری مداوم کمتری نسبت به سایر ارائه‌دهندگان مالی زنجیره تامین می‌شود. TCAN روابط خود را با منابع مالی در چندین نقطه حفظ می کند و خریداران را قادر می سازد از تامین کنندگان در سراسر جهان پشتیبانی کنند. ساختارهای چند سرمایه‌گذار نیز خطرات ناشی از کاهش تعهدات خود را به یک برنامه، همانطور که در بالا توضیح داده شد، کاهش می‌دهند.

به طور متوسط، ۳۰-۶۰ روز طول می کشد تا شرکت ها یک برنامه را اجرا کنند. با این حال، این بسته به همسویی و منابع خریدار اجرای برنامه متفاوت است. تیکن یک طرح پیاده سازی دقیق را در اختیار خریداران قرار می دهد که به وضوح وظایف، چارچوب های زمانی، اعضای تیم، نقاط عطف و عوامل حیاتی موفقیت را مشخص می کند.

SCF برای همه نوع شرکت‌ و صنعت کار می‌کند. در واقع برای شرکت های هر دو طرف زنجیره تامین کار موثر است. سازمان های خریدار می توانند شرایط پرداخت خود را تمدید کنند و تامین کنندگان می توانند زودتر پول دریافت کنند. تامین مالی زنجیره تامین یک راه حل برد-برد واقعی برای هر دو شریک تجاری است. تیم TCAN از نزدیک با خریداران و تامین کنندگان برای ایجاد یک طرح مالی زنجیره تامین که متناسب با نیازهای در حال تحول هر دو طرف باشد، همکاری می کند. امروز با ما تماس بگیرید تا دریابید که چگونه می توانیم نیازهای شما را برآورده کنیم.

تامین مالی زنجیره تامین یک راه حل تامین مالی است که از توافق مشترک بین خریداران و فروشندگان تشکیل شده است که با طولانی‌تر کردن زمانی که خریداران برای پرداخت فاکتورهای خود دارند و به تامین‌کنندگان اجازه می‌دهد تا سریع‌تر به پول خود دسترسی داشته باشند، کارایی را افزایش داده و جریان نقدی را افزایش می‌دهد.

تامین مالی زنجیره تامین تلفیقی از راه‌حل‌هایی است که می‌تواند انعطاف‌پذیری پرداخت را با استفاده از بانک‌ها و موسسات مالی خارجی فراهم کند که به نوبه خود به تامین‌کنندگان اجازه می‌دهد سریع‌تر پرداخت کنند. وقتی زنجیره‌های تامین با امور مالی ادغام می‌شوند، کسب‌وکارها می‌توانند درک بهتر و عمیق‌تری از عملیات در هر دو داشته باشند، که می‌تواند منجر به افزایش دید، کاهش هزینه‌ها و انعطاف‌پذیری بیشتر شود.