زنجیره تامین مالی چیست؟

زنجیره تامین مالی فرآیند مالی است که از تامین‌کنندگان و شرکای تجاری مختلف در یک زنجیره تولید پشتیبانی می‌کند. هدف اصلی ان بهبود نقدینگی شرکت‌ها، با ازادسازی سرمایه در گردش است که در غیر این صورت در زنجیره تامین باقی می‌ماند.

.

.

جایگاه زنجیره تامین مالی

بدیهی است در یک زنجیره ارزش که به محصول تمام‌شده واحد ختم می‌شود، ارزش محصول عرضه‌شده به بازار همان ارزش افزوده ایجاد شده در زنجیره تامین این کالاست. در روش فعلی در ایران، تامین مالی در یک زنجیره چند بار تکرار شده است؛ فرایندی که عملا هزینه تولید محصول را چند مرتبه افزایش داده‌ است. دلیل این موضوع عدم‌ طراحی سازوکاری برای تهاتر دارایی- بدهی است؛ وضعیتی که از مهم‌ترین عوارض سیستم کنونی تامین مالی برای صنعت به شمار می‌رود.

از منظر استراتژیک، زنجیره تامین مالی نه تنها رابطه بین شرکت‌های خریدار و تامین‌کنندگان را شناسایی و تسهیل می‌کند، بلکه جریان نقدی را نیز تقویت کرده و به مدیریت کارامدتر سرمایه کمک می‌کند. در طول دو دهه گذشته، این  موضوع جایگاه خود را به عنوان یک رکن کلیدی برای شرکت‌هایی که به دنبال بهینه‌سازی فعالیت‌های مالی و عملیاتی خود هستند، تثبیت کرده است.

.

.

زنجیره تامین چیست؟

زنجیره تامین، عبارت است از فعالیت‌هایی که یک سازمان یا شرکت برای ارائه کالا یا خدمات به مصرف‌کننده نیاز دارد. این زنجیره بر فعالیت‌های اصلی متمرکز است که تمامی فرایندهای لازم برای تبدیل مواد خام یا قطعات، به محصولات یا خدمات نهایی را در بر میگرد. در زنجیره تامین به تامین کنندگان مواد خام یا اجزای انها و فرایند ارسال کالا به بازارهای هدف نگاه می کنیم.

به عبارتی دیگر زنجیره تامین شامل شبکه‌ای از فروشندگان، شرکت‌ها و کارگرانی می‌شود که کارشان ساخت، ارسال و تحویل محصول به مشتری است. این زنجیره زیرساختی است که منابعی هم‌چون انسان‌ها، شرکت‌ها، داده‌ها، فعالیت‌ها و تکنولوژی‌ها را در بر می‌گیرد و در نتیجه‌ی ان، محصولات نهایی به دست خریداران می‌رسند.

.

.

زنجیره تامین از چندین مرحله تشکیل شده‌است تا بتواند محصول یا خدمات را به دست مشتری برساند. این مراحل مواردی مانند تبدیل مواد اولیه به محصولات و انتقال این محصولات از انبار به در منزل مشتری را در بر می‌گیرد. تبدیل این گام‌ها به واقعیت بر عهده‌ی افرادی ا‌ست که در صنایعی مانند انبارداری، ارسال، تولید، مونتاژ و ساخت، و حمل‌ونقل کار می‌کنند. یک زنجیره می تواند به مبتنی بر محصول یا یک سرویس باشد. در ان زنجیره خدمات گرد هم می ایند تا یک خدمات کلی به مشتری ارائه دهند.

.

مفهوم زنجیره تامین مالی

زنجیره تامین مالی به جابجایی پول بین ذینفعان مختلف در زنجیره تامین، از تامین‌کنندگان گرفته تا تولیدکنندگان، خرده‌فروشان و مصرف‌کنندگان اشاره دارد. این جریان شامل فرایند سفارش تا نقد شدن، پرداخت برای کالاها و خدمات، مدیریت سرمایه در گردش و شرایط اعتباری است. زنجیره تامین مالی با زنجیره تامین فیزیکی که جریان کالاها و خدمات را مدیریت می‌کند، متمایز است، اما یک اکوسیستم به همان اندازه مهم است. سوءمدیریت منابع مالی می‌تواند باعث تاخیر در پرداخت‌ها، مشکلات جریان نقدی و شکست کسب‌وکار شود.

.

.

با توجه به انچه ذکر شد، زنجیره تامین مالی  مجموعه ای از رویکردها، تکنیکها و ابزارهای مالی است که هدف ان بهینه سازی تراکنشها، سرمایه در گردش و هزینه ها در سرتاسر زنجیره تامین میباشد که از طراحی محصول و مدیریت خدمات پس از فروش و تمام مراحل برنامه ریزی، تامین، تدارکات، مدیریت انبار و توزیع را در بر میگیرد.

.

اجزای اصلی زنجیره تامین مالی

زنجیره تامین مالی، جریان نقدی مورد نیاز برای اطمینان از باز ماندن درها، روشن ماندن چراغ‌ها، پرداخت حقوق کارمندان و تولید و ارسال محصولات را فراهم می‌کند. به عبارتی می توان گفت که زنجیره تامین مالی به مجموعه‌ای از فرایندها و فعالیت‌ها اطلاق می‌شود که به تامین مالی و مدیریت منابع مالی در زنجیره تامین کالاها و خدمات کمک می‌کند که در فاز عملیاتی همان تامین مالی زنجیره ای است.

.

.

این زنجیره شامل تمامی مراحل و نهادهایی است که در تامین مالی تولید، توزیع و فروش کالاها دخیل هستند. اجزای اصلی زنجیره تامین مالی عبارتند از:

• تامین‌کنندگان مالی: شامل بانک‌ها، مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاران که منابع مالی را برای تامین نیازهای زنجیره تامین فراهم می‌کنند.
• مدیریت نقدینگی: فرایند مدیریت جریان نقدی و منابع مالی به منظور اطمینان از وجود سرمایه کافی برای تامین نیازهای عملیاتی.
• اعتباردهی: ارائه اعتبار به تولیدکنندگان و توزیع‌کنندگان برای خرید مواد اولیه و کالاها.
• مدیریت ریسک: شناسایی و مدیریت ریسک‌های مالی که ممکن است در طول زنجیره تامین پیش بیاید، مانند نوسانات قیمت و تغییرات در تقاضا.
• تحلیل هزینه: ارزیابی هزینه‌ها و سوداوری در مراحل مختلف زنجیره تامین به منظور بهینه‌سازی منابع مالی.
• فناوری اطلاعات: استفاده از سیستم‌های اطلاعاتی برای نظارت و مدیریت جریان‌های مالی در زنجیره تامین.

..

.

نتیجه گیری

زنجیره تامین مالی به شرکت‌ها کمک می‌کند تا منابع مالی خود را به‌طور مؤثر مدیریت کنند و از این طریق به بهبود کارایی و کاهش هزینه‌ها در زنجیره تامین دست یابند. این زنجیره همچنین به تسهیل جریان کالاها و خدمات کمک می‌کند و به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا به‌طور بهینه‌تری به نیازهای مشتریان پاسخ دهند.

.

در صورت نیاز به اطلاعات بیشتر با من در تماس باشید.