بازار تامین مالی زنجیره ای به دلیل نیاز روزافزون به راهحلهای سرمایه در گردش کارآمد و مقرون به صرفه، شاهد افزایش تقاضا است. گسترش فناوریهای دیجیتال، راه را برای مدلهای نوآورانه تامین مالی زنجیره تامین، مانند پلتفرمهای مبتنی بر بلاکچین و تجزیه و تحلیل دادهها، که قابلیت مشاهده، امنیت و کارایی بیشتری را ارائه میدهند، هموار کرده است.
.
فهرست مطالب
روند بازار تامین مالی زنجیره ای
پذیرش سریع تجارت الکترونیک و گسترش زنجیرههای تامین جهانی، فرصتهایی را برای ارائهدهندگان خدمات مالی زنجیره ای ایجاد کرده است تا نیازهای خاص صنایع مختلف را برآورده کنند. علاوه بر این، افزایش اتخاذ شیوههای پایدار در زنجیرههای تامین، تقاضا برای راهحلهای تامین مالی زنجیره ای را که با اصول زیستمحیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) همسو هستند، افزایش میدهد.
.
.
بخشهای مراقبتهای بهداشتی، تولید و خردهفروشی، بخشهای کلیدی رشد هستند، زیرا به راهحلهای متناسب برای مدیریت زنجیرههای تامین پیچیده و کاهش خطرات نیاز دارند. علاوه بر این، ظهور شرکتهای فینتک و پلتفرمهای وامدهی جایگزین، چشمانداز سنتی تامین مالی زنجیره تامین را متحول کرده و گزینههای تامین مالی نوآورانه و انعطافپذیری را برای کسبوکارها در هر اندازهای ارائه میدهد.
.
اندازه بازار جهانی تامین مالی زنجیره ای
طبق گزارش ماه سپتامبر از Allied Market Research، «بازار جهانی تامین مالی زنجیره تامین در سال ۲۰۲۱، ۶ میلیارد دلار ارزشگذاری شد و پیشبینی میشود تا سال ۲۰۳۱ به ۱۳.۴ میلیارد دلار برسد و با نرخ رشد مرکب سالانه ۸.۸ درصد از سال ۲۰۲۲ تا ۲۰۳۱ رشد کند.» این اندازه بازار فقط مربوط به آمریکا می باشد!
شرکتها در حال اتخاذ راهکارهای تامین مالی زنجیره ای برای مدیریت مؤثر جریانهای نقدی هستند. این راهکارها به تأمینکنندگان امکان دسترسی به پرداختهای زودهنگام و به خریداران امکان تمدید شرایط پرداخت را میدهد و نقدینگی را در سراسر زنجیره تامین بهبود میبخشد. این تمرکز به دلیل عدم قطعیتهای اقتصادی و نیاز روزافزون کسبوکارها به حفظ ثبات مالی، بیشتر مورد توجه قرار میگیرد.
علاوه بر این، ادغام فناوریهایی مانند هوش مصنوعی (AI)، بلاکچین و تجزیه و تحلیل کلانداده، انقلابی در تامین مالی زنجیره تامین ایجاد میکند. این پیشرفتها، کارایی فرآیند، شفافیت و مدیریت ریسک را افزایش میدهند. پلتفرمهای دیجیتال، دسترسی گستردهتری را فراهم میکنند و راهحلهای تامین مالی زنجیره ای را برای کسبوکارهایی با اندازههای مختلف در دسترس قرار میدهند.
.
نیاز روزافزون به بهینهسازی سرمایه در گردش
در حال حاضر، یکی از محرکهای اصلی در صنعت بازار جهانی تامین مالی زنجیره ای، نیاز روزافزون کسبوکارها به بهینهسازی سرمایه در گردش خود است. راهحلهای تامین مالی زنجیره تامین به کسبوکارها این امکان را میدهد که تامین مالی تضمینشده در برابر حسابهای دریافتنی و موجودی خود را به دست آورند و این امر کسبوکار را قادر میسازد تا جریان نقدی خود را بهبود بخشد و وابستگی خود را به وامهای یک منبع سنتی کاهش دهد.
.
.
کسبوکارهای بزرگی که زنجیرههای تامین گسترده و گاهی جهانی را اداره میکنند، به دلیل پذیرش شرایط پرداخت طولانیتر، احتمالاً از این توافق بهرهمند میشوند، در حالی که تأمینکنندگان ممکن است در گسترش یک خط مالی مشابه، به اندازه کافی انعطافپذیر نباشند. با آزادسازی سرمایههای قبلاً مسدود شده از طریق تامین مالی زنجیره تامین، کسبوکارها میتوانند آزادانه وجوه خود را به سایر حوزههای زنجیره تامین اختصاص دهند و در نتیجه کارایی در این فرآیند افزایش مییابد.
.
بینشهای نوع تامین مالی بازار تامین مالی زنجیره ای
نوع تامین مالی بازار جهانی تامین مالی زنجیره ای بر اساس نوع تامین مالی به تامین مالی از طریق فاکتور، تامین مالی سفارش خرید، تامین مالی موجودی، تامین مالی رسید انبار، تامین مالی حمل و نقل و وام با پشتوانه دارایی تقسیم میشود.
انتظار میرود تامین مالی از طریق فاکتور، با بیش از ۴۰٪ از درآمد بازار جهانی تامین مالی زنجیره ای، بزرگترین و مهمترین نوع تامین مالی باشد. این امر را میتوان به روند مداوم افزایش پذیرش فاکتور الکترونیکی و نیاز دائمی مشاغل به سرمایه در گردش نسبت داد.
پیشبینی میشود تامین مالی سفارش خرید، سریعترین نوع رشد را با بالاترین نرخ رشد مرکب سالانه در دوره پیشبینی داشته باشد. این امر به دلیل افزایش تقاضا برای تخفیفهای پرداخت زودهنگام موجود و لزوم دسترسی تامینکنندگان به منابع مالی برای انجام سفارشات بزرگ است.
انتظار میرود تامین مالی موجودی سهم قابل توجهی از بازار را در اختیار داشته باشد، زیرا مشاغل قصد دارند موجودی را بهینه کرده و هزینههای حمل را کاهش دهند. تامین مالی از طریق رسید انبار نیز مورد توجه قرار گرفته است زیرا امکان تامین مالی از طریق موجودی انبارها را فراهم میکند. به طور کلی، انتظار میرود بازار در پنج سال آینده شاهد رشد قابل توجهی باشد که ناشی از افزایش دیجیتالی شدن، کمبود سرمایه در گردش و پیچیدگی فزاینده زنجیرههای تأمین جهانی است.
.
.
بینشهای عمودی صنعت بازار تامین مالی ای
بازار جهانی تامین مالی زنجیره ای بر اساس صنعت به بخشهای تولید، خردهفروشی، حملونقل، مراقبتهای بهداشتی، فناوری، انرژی و کشاورزی تقسیم میشود. انتظار میرود تمامی بخش ها با نرخ رشد مرکب سالانه حدود ۱۱ درصد رشد کنند.
رشد بازار تامین مالی زنجیره ای توسط عوامل مختلفی از جمله افزایش پیچیدگی زنجیرههای تامین جهانی، نیاز کسبوکارها به بهبود مدیریت سرمایه در گردش و پذیرش فزاینده فناوریهای دیجیتال هدایت میشود. راهحلهای تامین مالی زنجیره تامین میتواند به کسبوکارها کمک کند تا جریان نقدی خود را بهبود بخشند، هزینههای خود را کاهش دهند و عملکرد کلی زنجیره تأمین خود را بهبود بخشند.
.
بینشهایی در مورد اندازه شرکتها در بازار تامین مالی زنجیره ای
بخشبندی بازار تامین مالی زنجیره ای بر اساس اندازه شرکت شامل شرکتهای کوچک و متوسط (SME) و شرکتهای بزرگ است. پیشبینی میشود که شرکتهای کوچک و متوسط در سال ۲۰۲۵ سهم قابل توجهی از بازار را به خود اختصاص دهند، که این امر به دلیل افزایش استفاده از راهحلهای تامین مالی زنجیره ای برای افزایش سرمایه در گردش و بهبود کارایی زنجیره تامین آنها است.
طبق تحقیقات بازار، انتظار میرود شرکتهای کوچک و متوسط حدود ۴۵.۶ میلیارد دلار به درآمد بازار جهانی تأمین مالی زنجیره تأمین کمک کنند. از سوی دیگر، پیشبینی میشود که شرکتهای بزرگ شاهد رشد مداوم در بازار باشند که ناشی از نیاز آنها به راهحلهای پیشرفته تأمین مالی زنجیره تأمین برای بهینهسازی زنجیرههای تأمین پیچیده و مدیریت ریسکهای مالی آنها است.
.
بینشهای مدل استقرار بازار تامین مالی زنجیره ای
بخش مدل استقرار بازار تامین مالی زنجیره ای به دو بخش مبتنی بر ابر و درون سازمانی تقسیم میشود. انتظار میرود بخش مبتنی بر ابر به دلیل مقیاسپذیری، انعطافپذیری و مقرونبهصرفه بودن، سهم بیشتری از بازار را در سالهای آینده به خود اختصاص دهد. از سوی دیگر، انتظار میرود بخش درون سازمانی در دوره پیشبینی شاهد نرخ رشد ثابتی باشد.
با وجود مزایای راهحلهای مبتنی بر ابر، مدل استقرار درون سازمانی هنوز توسط برخی کسبوکارها ترجیح داده میشود. راهحلهای درون سازمانی امنیت و کنترل بیشتری را ارائه میدهند، زیرا کسبوکارها کنترل کاملی بر دادهها و زیرساختهای خود دارند. علاوه بر این، راهکارهای درون سازمانی میتوانند برای برآورده کردن نیازهای خاص یک کسبوکار سفارشیسازی شوند.
.
.
بینشهای ادغام بازار تامین مالی زنجیره ای
ادغام نقش محوری در افزایش کارایی و اثربخشی تامین مالی زنجیره تامین ایفا میکند. شرکتها به طور فزایندهای در حال ادغام راهحلهای تامین مالی زنجیره تامین خود با سایر سیستمهای کلیدی کسب و کار، مانند سیستمهای برنامهریزی منابع سازمانی (ERP)، سیستمهای مدیریت زنجیره تامین (SCM) و سیستمهای مدیریت حمل و نقل (TMS) هستند.
طبق تحقیقات بازار، پیشبینی میشود بازار تامین مالی زنجیره ای تا سال ۲۰۳۲ به ۱۲۰ میلیارد دلار برسد و با نرخ رشد مرکب سالانه ۱۰.۵ درصد رشد کند. انتظار میرود بخش ادغام، محرک اصلی این رشد باشد، زیرا کسبوکارها بهطور فزایندهای به دنبال بهینهسازی عملیات زنجیره تامین خود هستند.
.
بازیگران کلیدی بازار تامین مالی زنجیره ای
بازیگران اصلی در صنعت بازار تامین مالی زنجیره ای، دائماً در حال نوآوری و توسعه محصولات و خدمات جدید برای پاسخگویی به تقاضای رو به رشد برای تامین مالی زنجیره تامین هستند. بازیگران پیشرو در بازار تامین مالی زنجیره تامین، بر توسعه راهحلهای یکپارچهای تمرکز دارند که قابلیت مشاهده و کنترل سرتاسری بر کل زنجیره تامین را ارائه میدهند.
انتظار میرود چشمانداز رقابتی بازار تامین مالی زنجیره تامین همچنان پراکنده باقی بماند و تعدادی از بازیگران تثبیتشده و استارتآپهای نوظهور برای سهم بازار رقابت کنند. مشارکتها و همکاریهای استراتژیک احتمالاً نقش کلیدی در شکلدهی به آینده چشمانداز رقابتی بازار تامین مالی زنجیره تامین ایفا خواهند کرد.
.
نتیجه گیری
پیشرفتهای تکنولوژیکی در دیجیتالسازی و اتوماسیون، تامین مالی زنجیره ای (SCF) را در دسترستر و کارآمدتر کرده است، که منجر به گسترش پلتفرمها و راهحلهایی شده است که پردازش فاکتورها و پرداختها را سادهتر میکنند و اجرای برنامههای SCF را برای شرکتها در هر اندازهای آسانتر میکنند.
به طور کلی، رشد SCF ناشی از تلاقی عواملی است که آن را به یک راهکار جذاب برای کسبوکارها در هر اندازهای تبدیل میکند. توانایی آن در بهبود مدیریت سرمایه در گردش، ایجاد روابط قویتر با تامینکنندگان و کاهش خطرات در زنجیرههای تأمین پیچیده، احتمالاً همچنان باعث ادامه پذیرش آن خواهد شد.
منبع: مارکت ریسرچ
